BANCI | Stirea Zilei

Libra Internet Bank si Creditcoop au primit avertismente de la BNR pentru incalcarea Regulamentului privind cerintele prudentiale

Trimite stirea unui prieten
Nume *
E-mail *
E-mail prieten *
Mesaj
Cod validare * Turing Number
Tastati codul din imagine (doar cifre)
195.154.184.126

Autor: Bancherul.ro
2017-01-24 21:55

Mai multi directori din cadrul Libra Internet Bank si cooperativa de credit Creditcoop au primit avertismente scrise, prin ordine semnate in decembrie 2016 de prim-viceguvernatorul BNR, Florin Georgescu, pentru incalcarea unor prevederi din Regulamentul BNR nr.5/2013 privind cerinte prudentiale pentru institutiile de credit.

Cele doua institutii de credit sunt ultimele dintr-o serie de alte 11 banci sanctionate de BNR anul trecut, fie cu avertismente, fie cu amenzi: Carpatica, OTP Bank, Eximbank, Alpha Bank, Bancpost, Marfin Bank, Credit Europe Bank, Unicredit, Garanti, BRD, Banca Feroviara.

Angajatii Libra Internet Bank au primit un numar de opt avertismente pentru diverse nereguli gasite de inspectorii BNR, precum:

- Grad inadecvat de acoperire cu ajustări de valoare pentru depreciere a expunerilor restructurate aferente unor debitori;

- Procesele de administrare a riscului operațional nu sunt adecvate, având în vedere neînregistrarea tuturor evenimentelor de risc operațional în baza de date;

- Procedura privind operațiunile de înlocuire a expunerilor existente nu prevede ca, în condiţiile în care se acordă o concesie debitorului care se confruntă sau urmează să se confrunte cu dificultăţi financiare, expunerea să fie tratată ca fiind restructurată, indiferent de existenţa unor debite restante şi de calitatea activului;

- Cadrul intern de reglementare a conflictelor de interese revizuit nu asigură posibilitatea transmiterii eventualelor îngrijorări ale personalului către o funcţie independentă, precum și furnizarea informațiilor relevante către organul de conducere;

- Depăşire a termenelor stabilite pentru implementarea recomandărilor de audit intern;

- Politica privind recrutarea, selecția, evaluarea și remunerarea membrilor organului de conducere și a personalului identificat în Libra Internet Bank nu prevede obligativitatea evaluării adecvării persoanelor care dețin funcții-cheie înainte ca acestea să fie numite sau a reevaluării adecvării lor;

- Cadrul intern de reglementare a conflictelor de interese revizuit nu are în vedere o serie de situații care pot genera în timp posibile conflicte de interese, cum ar fi: relaţii de rudenie în cadrul băncii, relaţii de afaceri între angajaţi ai băncii, situaţia în care un angajat al băncii are calitatea de împuternicit pe cont al unui/unor client/clienţi ai băncii, angajații neavând obligativitatea de a completa declarația în sensul includerii acestor informații;

Creditcoop a primit un singur avertisment, “având în vedere lipsa formalizării, la nivelul cadrului de reglementare internă a tuturor cerinţelor de raportare a operaţiunilor suspecte, în sensul că nu au fost reglementate aspecte referitoare la obligaţia de raportare către Banca Naţională a României a operaţiunilor suspecte care, din cauza nivelului lor de semnificaţie, pot afecta siguranţa, soliditatea şi reputaţia instituţiei de credit, nefiind astfel respectate prevederile art.160 alin.1 şi alin.2 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr.5/2013 privind cerinţe prudenţiale pentru instituţiile de credit, cu modificările şi completările ulterioare.”

Iata avertismentele detaliate primite de Libra Interent Bank de la BNR:

Ordinul Prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr.132/02.12.2016

Avertisment scris pentru o persoană fizică din cadrul Libra Internet Bank S.A. pentru:

- încălcarea prevederilor art.13 alin.2 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere existenţa unor reglementări interne neactualizate în termenul prevăzut de procedura internă Ghidul reglementărilor interne;

- încălcarea prevederilor art.22 alin.2 lit.f) coroborat cu art.11 alin.1 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, întrucât în cazurile de depăşire a termenelor stabilite pentru implementarea recomandărilor de audit intern nu au fost efectuate analize ale cauzelor care au condus la depășirea termenelor inițiale;

- încălcarea prevederilor art.26 alin.1 și art.27 alin.2 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, întrucât cadrul intern de reglementare a conflictelor de interese revizuit:

- nu are în vedere o serie de situații care pot genera în timp posibile conflicte de interese, cum ar fi: relaţii de rudenie în cadrul băncii, relaţii de afaceri între angajaţi ai băncii, situaţia în care un angajat al băncii are calitatea de împuternicit pe cont al unui/unor client/clienţi ai băncii, angajații neavând obligativitatea de a completa declarația în sensul includerii acestor informații;

- nu asigură posibilitatea transmiterii eventualelor îngrijorări ale personalului către o funcţie independentă, precum și furnizarea informațiilor relevante către organul de conducere;

- încălcarea prevederilor art.32 alin.2 și art.40 alin.5 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere că funcția de administrare a riscurilor nu este implicată în aprobarea tuturor produselor noi (neemiterea opiniei de risc faţă de deciziile Comitetului de Audit şi Comitetului pentru administrarea Activelor şi Pasivelor şi pentru Managementul Lichidităţii), precum și caracterul inadecvat al avizării/aprobării Diviziei Administrarea Riscurilor în sensul eliminării sau al minimizării riscurilor semnificative comportate de produsele nou create/dezvoltate sau modificate;

- încălcarea prevederilor art.87 lit.b) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările şi completările ulterioare, întrucât Procedura privind operațiunile de înlocuire a expunerilor existente, aprobată în ședința Comitetului de direcție din data de 23.03.2016, nu prevede ca, în condiţiile în care se acordă o concesie debitorului care se confruntă sau urmează să se confrunte cu dificultăţi financiare, expunerea să fie tratată ca fiind restructurată, indiferent de existenţa unor debite restante şi de calitatea activului în conformitate cu pct. 39 alin.10 din Normele metodologice privind întocmirea situaţiilor financiare FINREP la nivel individual, conforme cu Standardele internaţionale de raportare financiară, aplicabile instituţiilor de credit în scopuri de supraveghere prudenţială din 17.09.2014, aprobate prin Ordinul BNR nr.6/2014, cu modificările și completările ulterioare;

- încălcarea prevederilor art.123 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere existenţa unui grad inadecvat de acoperire cu ajustări de valoare pentru depreciere a expunerilor restructurate aferente unor debitori;

- încălcarea prevederilor art.151 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, întrucât procesele de administrare a riscului operațional nu sunt adecvate având în vedere neînregistrarea tuturor evenimentelor de risc operațional în baza de date.

Ordinul Prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr.133/02.12.2016

Avertisment scris pentru o persoană fizică din cadrul Libra Internet Bank S.A. pentru: 

- încălcarea prevederilor art.12 alin.4 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, întrucât Politica privind recrutarea, selecția, evaluarea și remunerarea membrilor organului de conducere și a personalului identificat în Libra Internet Bank, aprobată în ședința Consiliului de administrație din data de 31.12.2015, nu prevede obligativitatea evaluării adecvării persoanelor care dețin funcții-cheie înainte ca acestea să fie numite sau a reevaluării adecvării lor;

- încălcarea prevederilor art.13 alin.2 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere existenţa unor reglementări interne neactualizate în termenul prevăzut de procedura internă Ghidul reglementărilor interne;

- încălcarea prevederilor art.22 alin.2 lit.f) coroborat cu art.11 alin.1 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, întrucât în cazurile de depăşire a termenelor stabilite pentru implementarea recomandărilor de audit intern nu au fost efectuate analize ale cauzelor care au condus la depășirea termenelor inițiale;

- încălcarea prevederilor art.26 alin.1 și art.27 alin.2 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, întrucât cadrul intern de reglementare a conflictelor de interese revizuit:

- nu are în vedere o serie de situații care pot genera în timp posibile conflicte de interese, cum ar fi: relaţii de rudenie în cadrul băncii, relaţii de afaceri între angajaţi ai băncii, situaţia în care un angajat al băncii are calitatea de împuternicit pe cont al unui/unor client/clienţi ai băncii, angajații neavând obligativitatea de a completa declarația în sensul includerii acestor informații;

- nu asigură posibilitatea transmiterii eventualelor îngrijorări ale personalului către o funcţie independentă, precum și furnizarea informațiilor relevante către organul de conducere;

- încălcarea prevederilor art.32 alin.2 și art.40 alin.5 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere că funcția de administrare a riscurilor nu este implicată în aprobarea tuturor produselor noi (neemiterea opiniei de risc faţă de deciziile Comitetului de Audit şi Comitetului pentru administrarea Activelor şi Pasivelor şi pentru Managementul Lichidităţii), precum și caracterul inadecvat al avizării/aprobării Diviziei Administrarea Riscurilor în sensul eliminării sau al minimizării riscurilor semnificative comportate de produsele nou create/dezvoltate sau modificate;

- încălcarea prevederilor art.123 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere existenţa unui grad inadecvat de acoperire cu ajustări de valoare pentru depreciere a expunerilor restructurate aferente unor debitori;

- încălcarea prevederilor art.151 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, întrucât procesele de administrare a riscului operațional nu sunt adecvate având în vedere neînregistrarea tuturor evenimentelor de risc operațional în baza de date.

Vezi detalii pe site-ul BNR

Taguri: UniCredit Bank  BNR  Banca Carpatica  BRD  Banca Nationala a Romaniei  OTP Bank  Bancpost  Alpha Bank  Garanti Bank  Credit Europe Bank  Florin Georgescu  regulament BNR  Marfin Bank  Banca Comerciala Feroviara  Creditcoop  Libra Internet Bank  Ordin BNR  

Comentarii



Adauga un comentariu
Nume *:

E-mail *:
(nu se afiseaza pe site)
Subiect:
*
Comentariu:

Turing Number

Tastati codul din imagine (doar cifre)  



Adauga un comentariu folosind contul de Facebook

Alte stiri din categoria: Stirea Zilei



Seful Oficiului de combatere a spalarii banilor (ONPCSP) a fost amendat de o judecatoare in procesul fraudelor de la BRD

Presedintele Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, Staicu Daniel-Marius, a primit o amenda judiciara de 5.000 lei, pentru refuzul indirect de a pune la dispozitia instantei care judeca procesul fraudelor de la BRD din perioada 2009-2011 informatiile solicitate in acest detalii

ING Bank spune ca a luat masuri pentru evitarea unei noi erori de procesare a platilor cu cardul, insa ramane problema comunicarii cu clientii, care au inceput sa-si piarda increderea in banca

ING Bank spune ca a luat masuri pentru a putea evita in viitor aparitia unei noi erori de procesare a platilor cu cardul, precum cea de luni, 8 octombrie, cand au fost incasate de doua ori tranzactiile cu cardurile la POS-uri si online, precum si retragerile de bani de la bancomate, efectuate pe detalii

Zaplo, unul dintre cele mai mari IFN-uri de credite online, iese din piata, din cauza restrictiilor BNR

Zaplo, unul dintre cele mai mari IFN-uri de credite online in Romania, infiintat in 2015, detinut de grupul leton 4finance, care a cumparat in 2016 si TBI Bank, a anuntat ca din luna august a stopat acordarea de noi credite online si intentioneaza sa se retraga de pe piata. Un alt IFN de detalii

ING le-a luat clientilor de doua ori banii de pe carduri, iar Home Bank si Call Center-ul nu functioneaza; ACTUALIZARE: ING anunta ca a restituit banii clientilor, Home Bank este functional

ING Bank a anuntat ca pana la ora 21 a restituit clientilor banii luati de doua ori de pe cardurile utilizate incepand de vineri la plati si retrageri de bani de la bancomate, din cauza unei erori de procesare. Insa aplicatia de online banking Home Bank este in continuare doar "partial detalii

Ultimele Comentarii