Bancherul - BANCI / Ultima Ora / Masurile extraordinare adoptate de Erste Group determina o pierdere neta de 973 mil. EUR in primele noua luni din 2011

Masurile extraordinare adoptate de Erste Group determina o pierdere neta de 973 mil. EUR in primele noua luni din 2011 si reducerea semnificativa a portofoliului CDS, anunta banca intr-un comunicat.

* Conform comunicatului din 10 octombrie 2011, masurile semnificative (amortizarea fondului comercial din Ungaria si Romania, constituirea de provizioane suplimentare in Ungaria, si costurile generate de modificarea portofoliului CDS la valoarea justa) au avut ca efect o pierdere neta dupa plata intereselor minoritare in valoare de 973,0 mil. EUR (primele noua luni din 2010: profit net de 633,8 mil. EUR). Taxele bancare din Austria si Ungaria s-au cifrat la 140,2 mil. EUR (inainte de impozitare).

* Venitul net din dobanzi a crescut in primele noua luni din 2011 cu 0,9%, la 4.134,1 mil. EUR (primele noua luni din 2010: 4.095,8 mil. EUR). In aceeasi perioada, venitul net din taxe si comisioane a scazut cu 1,3%, la 1.352,0 mil. EUR (primele noua luni din 2010: 1.370,0 mil. EUR). Venitul net din tranzactionare, influentat in mod negativ semnificativ de volatilitatea portofoliului CDS, s-a situat la nivelul de 37,4 mil. EUR, cu 87,1% mai mic comparativ cu cel inregistrat in primele noua luni din 2010, de 290,4 mil. EUR.

* In pofida accelerarii inflatiei, cheltuielile administrative generale s-au majorat moderat, cu 0,7%, la 2.891,6 mil. EUR (primele noua luni din 2010: 2.871,7 mil. EUR). Modificarea portofoliului CDS la valoarea justa a condus la diminuarea profitului operational cu 8,8%, de la 2.884,5 mil. EUR la 2.631,9 mil. EUR in primele noua luni din 2011. Raportul cost/venit s-a situat la 52,4% (primele noua luni din 2010: 49,9%).

* Costurile de risc au crescut cu 17,0%, de la 1.588,4 mil. EUR (162 puncte de baza in raport cu nivelul mediu al imprumuturilor catre clienti) in primele trei trimestre din 2010 la 1.859,2 mil. EUR, respectiv 184 de puncte de baza. Aceasta evolutie a fost determinata in mare parte de necesitatea constituirii de provizioane suplimentare in Ungaria (partial ca urmare a interventiei politice continue). Calitatea activelor s-a imbunatatit in Republica Ceha, Slovacia si Austria. Rata creditelor neperformante (NPL), raportata la creditele catre clienti, a urcat la finele primelor noua luni din 2011 la 8,2% (sfarsitul anului 2010: 7,6%). Rata de acoperire a creditelor neperformante s-a imbunatatit la 63,9% (sfarsitul anului 2010: 60,0%).

* Totalul activelor s-a majorat cu 5,0% in primele noua luni, de la 205,8 mld. EUR la finele anului trecut la 216,1 mld. EUR. Raportul credite/depozite s-a imbunatatit dupa primele noua luni la 111,2% (31 decembrie 2010: 113,1%). In timp ce depozitele clientilor au crescut de la inceputul anului cu 3,9%, la 121,6 mld. EUR, volumul creditelor s-a majorat doar cu 2,2%, la 135,2 mld. EUR.

* Capitalul propriu al Erste Group se situa la sfarsitul lunii septembrie la 11,9 mld. EUR (31 decembrie 2010: 13,1 mld. EUR) si capitalul Core Tier 1 la 10,6 mld. EUR (31 decembrie 2010: 11,0 mld. EUR). Pe fondul unui volum stabil al creditarii, activele ponderate la risc au ramas aproape la acelasi nivel comparativ cu sfarsitul anului trecut, respectiv 119,9 mld. EUR. Indicele Tier 1 (raportat la riscul total) s-a situat la 9,8% (sfarsitul anului 2010: 10,2%) si indicele Core Tier 1 (raportat la riscul total) la 8,8% (sfarsitul anului 2010: 9,2%).

"In urma anuntului preliminar privind trimestrul al treilea din 2011, de pe 10 octombrie, au existat temeri privind portofoliul nostru CDS. Astfel, am reactionat si ne-am redus portofoliul de la 5,2 mld. EUR la finele lunii septembrie la 0,3 mld. EUR in prezent, fara un impact negativ la nivelul contului de profit si pierdere", a declarat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank AG, cu ocazia prezentarii rezultatelor financiare pentru primele noua luni din 2011. "Vreau, de asemenea, sa fie clar un lucru. Am un singur raspuns pentru cei care in ultimele cateva saptamani au avut indoieli cu privire la ceea ce inseamna Erste Group: suntem banca de retail si corporate din estul Uniunii Europene. Evenimentele recente au intarit aceasta convingere", a spus Treichl.

"Opinia noastra este confirmata de evolutia buna a Česká spořitelna, Slovenská sporiteľňa, Erste Bank Oesterreich si Erste Bank Croatia: profitul operational si castigul net au crescut in termeni anuali, concomitent cu reducerea costului de risc. In Romania, cresterea economica este inca slaba, la fel si evolutia operatiunilor noastre, iar economia locala ar trebui sustinuta de o mai buna rata de absorbtie a fondurilor europene in 2012. In Ungaria am inceput o analiza strategica cu scopul de a repozitiona banca spre acordarea de credite in moneda locala pe baza depozitelor atrase local", a concluzionat Treichl.

PERSPECTIVE

Ca urmare a masurilor mentionate, Erste Group estimeaza pentru acest an o pierdere neta de 700 - 800 mil. EUR (fara impactul masurilor extraordinare se anticipa un profit net de 850 - 950 mil. EUR). Costurile de risc la nivelul grupului se estimeaza la 2,3 mld. EUR (excluzand impactul masurilor extraordinare: 1,8 mld. EUR).

Profitul operational al Erste Group va ramane un puternic factor de stabilitate in 2011 si urmatorii ani, beneficiind de reducerea semnificativa a volatilitatii contului de profit si pierdere ca rezultat a scaderii semnificative a portofoliului CDS. Obiectivul clar este de a vinde portofoliul CDS in urmatoarele cateva zile.

Autoritatea Bancara Europeana a stabilit un prag minim pentru rata de capital de 9%, care trebuie indeplinit pana in luna iunie 2012. Avand in vedere rezultatele financiare obtinute in primele sase luni din 2011 si excluzand participatia privata la capital (540 mil. EUR), Erste Group are un deficit de capital de 59 mil. EUR. Rezultatul final va fi calculat de catre EBA pe baza rezultatelor financiare de la sfarsitul trimestrului 3 si luand in considerare masurile recent anuntate de catre Erste Group. In baza castigurilor reportate ce vor fi obtinute pana in iunie 2012, estimam ca vom asigura adecvarea capitalui.