Bancherul - BANCI / Stirea Zilei / Fraudele bancare se ridica la zeci de milioane de euro

Casa de avocatură "Dănilă, Petre & Asociaţii" a înregistrat o intensificare a numărului de dosare privind fraudele în dauna instituţiilor financiare în anul 2010 comparativ cu anul 2009, bazate în special pe dezvoltarea locală a reţelelor de infractori, adesea organizaţi în grupuri foarte complexe, cuprinzând notari publici, avocaţi şi funcţionari publici, arată un comunicat al companiei.

Până în prezent, casa de avocatură a oferit consultanţă pentru 200 de cauze penale, în care sunt investigate sau în curs de judecată peste 350 de persoane fizice si juridice, pentru fraude comise în dauna unor instituţii financiare. La nivelul acestor cazuri se poate discuta de o sumă de aproximativ 20 milioane de euro, sumă ce reprezintă prejudiciul cauzat părţilor vătămate din dosare, respectiv instituţiilor financiare.

Avocaţii avertizează că adesea se utilizează documente contabile false, care fac dovada "unei bonităţi extraordinare" a persoanei care obţine prin fraudă finanţarea. Alături de documente contabile ce induc ideea de bonitate extremă, infractorii prezintă adesea, în acelaşi scop, înscrisuri false similare instrumentelor specifice bancare (scrisori de garanţii bancare emise de alte bănci cunoscute, certificate de depozite bancare, acreditive bancare). Dosarul de obţinere a finanţării este abil prezentat ofiţerilor de credit, adesea infractorii acţionează în coautorat, se prezintă în număr sporit la bancă, utilizând calităţi mincinoase, denumiri complexe în limba engleză, astfel încât impresia lăsată instituţiei finanţatoare să fie una a unei "serioa-se corporaţii".

"Pe lângă analiza clasică de dosar, instituţiile de credit/financiare bancare şi nebancare ar trebui să verifice cu maximă atenţie realitatea şi valabilitatea titlurilor de proprietate pentru bunurile ce se achiziţionează urmare a creditării sau pe care le finanţează, cât şi pentru cele ce sunt oferite ca şi garanţii reale mobiliare sau imobiliare.
Cazurile de infracţiuni în dauna instituţiilor financiare bancare şi nebancare reprezintă 12 % din totalul cifrei de afaceri a casei de avocatură "Dănilă,Petre& Asociaţii".