Bancherul - BANCI / Analiza / BNR cere majorari de capital de 4,15 miliarde lei in cazul a 12 banci romanesti

BNR cere majorări de capital �n cazul a 12 bănci din Rom�nia, �n valoare totală de aproximativ 4,15 miliarde lei, �n urma testelor de stres aplicate la solicitarea FMI, au declarat pentru NewsIn surse din piaţa bancară.

Băncile trebuie să aducă necesarul suplimentar de capital �n două tranşe, prima p�nă la 30 septembrie 2009, iar a doua p�nă la 31 martie 2010.

"Iniţial, stabilisem ca �ntreaga sumă necesară recapitalizărilor să fie adusă p�nă la finalul lunii septembrie, �nsă după �nt�lnirea de la Bruxelles am hotăr�t să le cerem băncilor p�nă la 30 septembrie suma aferentă lui 2009, iar p�nă la 31 martie suma care reiese din aplicarea testelor de stres pentru 2010", a explicat pentru NewsIn şeful delegaţiei FMI �n Rom�nia, Jeffrey Franks.

Astfel, băncile trebuie să aducă, �n următoarele luni, capital suplimentar, astfel �nc�t să răm�nă la o rată a solvabilităţii peste 10%, nivel stabilit �n mod prudenţial de către banca centrală, �n condiţiile �n care nivelul minim reglementat este de 8%.

�n cadrul testelor de stres aplicate la solicitarea FMI, BNR a luat �n calcul două scenarii, care arată felul �n care ar evolua băncile �n cazul �nrăutăţirii condiţiilor din piaţă, pe baza c�torva indicatori principali precum creşterea economică, cursul de schimb, inflaţia, dob�nda internă, respectiv la lei şi dob�nda externă, respectiv pentru valută.

Testele sunt realizate pe 2 ani, 2009 şi 2010, iar referinţa pentru evoluţia principalilor indicatori financiari este finalul anului trecut.

Astfel, testele evaluează necesarul de capital suplimentar raportat la indicatorii de la finalul lui 2008, �nsă de la �nceputul acestui an p�nă �n prezent o serie de bănci şi-au majorat deja capitalul, inclusiv prin �ncorporarea profiturilor obţinute anul trecut.

Potrivit surselor citate, pentru recapitalizările solicitate băncilor, BNR ia �n calcul un scenariu de bază care aplică prognoze de scădere a economiei cu 4% �n 2009 şi un curs mediu de aproximativ 4,4 lei/euro �n acest an.

"Scenariul de bază are �n vedere scăderea economiei cu 4% �n acest an. Pentru cursul de schimb, testul ia �n calcul deprecierea cu aproximativ 20% a leului, pe medie, �n 2009 şi cu �ncă 5-6% �n 2010", au mai precizat sursele, pentru NewsIn.

Scenariul negativ relevă un necesar de capital de 6,7 miliarde lei

Al doilea scenariu, care nu este �nsă aplicat pentru cerinţele de capital, evaluează calitatea portofoliilor de credite ale băncilor şi a fondurilor proprii �n condiţiile scăderii economiei cu 7% �n 2009 şi deprecierii cursului cu aproximativ 30% �n acest an, respectiv p�nă la o rată medie de aproximativ 4,8 lei/euro.

�n 2008, cursul mediu a fost de 3,6827 lei/euro, iar calculat pe primele 4 luni ale acestui an, acesta se plasează la 4,2485 lei/euro.

Potrivit surselor citate, �n condiţiile scenariului de bază, p�nă la finalul lui 2010 şi fără recapitalizările pe care băncile s-au angajat să le facă, adecvarea capitalului pe �ntregul sistem bancar ar scădea la aproximativ 9,7%, �n timp ce pe scenariul negativ scăderea ar fi mai amplă, p�nă la aproximativ 8%, de la aproximativ 12,3% la sf�rşitul anului trecut.

De asemenea, potrivit celui de-al doilea scenariu, suma necesară pentru a menţine solvabilitatea băncilor peste 10% �n 2009 şi �n 2010 ar fi de 6,7 miliarde lei, cu 63% mai mare dec�t �n cazul scenariului de bază.

Cele nouă bănci-mamă şi reprezentanţi ai Băncii Naţionale a Rom�niei (BNR) se vor �nt�lni din nou peste şase luni să rediscute termenii asupra cărora au căzut de acord marţi, 19 mai, la Bruxelles.

Principalele grupuri bancare străine prezente �n Rom�nia, ai căror reprezentanţi s-au �nt�lnit pentru prima dată la Viena, la sf�şitul lunii martie, cu oficiali ai FMI şi ai BNR sunt Erste Bank, Raiffeisen International, Eurobank EFG, National Bank of Greece, Unicredit, Societe Generale, Alpha Bank, Volksbank şi Piraeus Bank.