Bancherul - PENSII PRIVATE / Profil / Reglementari pentru prevenirea spalarii banilor in sistemul de pensii private

Vineri, 20 martie a.c., Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (CSSPP) a lansat �n dezbatere publică proiectul Normei privind cunoaşterea clientelei �n scopul prevenirii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism �n sistemul de pensii private.

Actul normativ reglementează activitatea de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism �n sistemul de pensii private, aplicabil administratorilor de fonduri de pensii private şi fondurilor de pensii private pe care le administrează precum şi agenţilor de marketing autorizaţi/avizaţi �n sistemul pensiilor private.

Pentru a preveni şi �mpiedica implicarea administratorului/agentului de marketing �n operaţiuni suspecte de spălare de bani şi de finanţare a actelor de terorism, administratorii fondurilor de pensii private, at�t obligatorii, c�t şi facultative, precum şi agenţii de marketing autorizaţi de către CSSPP vor avea obligaţia, conform proiectului de normă, să �ntocmească, să stabilească şi să aplice politici, proceduri, mecanisme şi măsuri adecvate �n materie de cunoaştere a clientelei, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor.

Politicile şi procedurile de cunoaştere a clientelei, elaborate de fiecare administrator sau agent de marketing, vor trebui să conţină un set minim de elemente, dintre care amintim:

� proceduri de identificare şi monitorizare permanentă a clienţilor
� proceduri de monitorizare a operaţiunilor derulate de clienţi pentru a detecta tranzacţiile neobişnuite şi cele suspecte
� modalităţi de �ntocmire şi păstrare a evidenţelor corespunzătoare, precum si a accesului la acestea
� proceduri de verificare a modului de implementare a politicilor si procedurilor elaborate si de evaluare a eficienţei acestora
� standarde pentru angajare şi programe de pregătire a personalului �n domeniul cunoaşterii clientelei dar şi proceduri de raportare at�t internă, c�t şi către autorităţile competente
Proiectul de norma prevede, totodată, că administratorii şi agenţii de marketing trebuie să raporteze, către CSSPP şi Oficiul Naţional pentru Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor - ONPCSB, �n cel mult 10 zile, operaţiunile cu sume �n numerar, �n lei sau valută, a căror limita minimă o reprezintă echivalentul �n lei a 15.000 euro, indiferent dacă tranzacţia se realizează prin una sau mai multe operaţiuni. Informaţiile aferente fiecărei operaţiuni derulate vor trebui păstrate pentru o perioada de cinci ani, pentru a putea fi puse la dispoziţia organelor de urmărire penală, CSSPP sau ONPCSB, la solicitarea acestora.

Administratorii şi agenţii de marketing vor avea obligaţia să desemneze una sau mai multe persoane cu responsabilităţi �n aplicarea prevederilor legale referitoare la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism.

Proiectul actului normativ a fost elaborat �n baza prevederilor Legii nr. 656 / 07.12.2002 privind prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, cu modificările şi completările ulterioare, av�nd �n vedere prevederile Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare şi ale Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare.

Proiectul Normei privind cunoaşterea clientelei �n scopul prevenirii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism �n sistemul de pensii private este disponibil pe site-ul www.csspp.ro, secţiunea Dezbatere Publică.