Bancile nu ar trebui sa transfere clientilor intreaga responsabilitate pentru fraudele online, ci sa-si asume o parte din vina, mai ales daca permit transferuri catre platforme de criptomonede (site-uri, aplicatii. portofele electronice) cunoscute ca fiind fraude sau care sunt utilizate pentru fraude (scam).

Una dintre platformele online prin care mai multi cititori au reclamat ca se fac fraude online este Moonpay.com. Altele sunt Simplex.com, Coinbase.com sau Paybis.com. Ca sa nu mai vorbim de celebra Blockchain.com, folosita de escroci pentru a-i pacali pe oameni ca bitcoinii sau alte criptomonede le sunt „blocate” in Blockchain, iar pentru a-i putea „retrage” trebuie sa achite diverse taxe.

Bancile romanesti ar trebui sa respinga orice tranzactie instant catre platformele straine de criptomonede sau alte tipuri de investitii riscante, precum forex. Si sa nu le aprobe inainte sa verifice, impreuna cu clientul, daca nu este vorba la mijloc de o frauda. Pentru ca este in interesul ambelor parti sa fie evitata o frauda.

O banca a facut deja primul pas in aceasta directie. Unicredit si-a anuntat recent clientii ca-si asuma dreptul de a refuza incasarile si platile cu cardul la anumiti comercianti, daca suspecteaza ca este vorba de fraude online (vezi detalii).