Banca Transilvania (BT) si-a majorat substantial profitul in primul trimestru din acest an, cu 48% la nivel de banca si 45% la nivel de grup, fata de aceeasi perioada a anului trecut, insa ritmul de crestere al creditelor a fost la jumatate fata de primele trei luni din 2017.

Profitul net al BT la finalul primului trimestru a fost de 366 milioane lei. la nivel de banca, fata de 246 milioane lei in primul trimestru al anului precedent, asadar mai mare cu 120 milioane lei.

La nivelul intregului grup, profitul net s-a ridicat la 389 milioane lei, fata de 266 milioane lei anul precedent, in crestere cu 123 milioane lei.

De ce a crescut profitul

Cresterea profitului bancii s-a datorat in principal majorarii castigurilor din dobanzi si comisioane, aplicate unui volum mai mare de imprumuturi si de operatiuni, dar si unor venituri din reversarea unor provizioane efectuate anterior pentru creditele neperformante.

Astfel, veniturile nete din dobanzi, cu 13%, echivalentul a 62 milioane lei, la un total de 518 milioane lei, precum si a veniturilor nete din comisioane cu 18%, echivalentul a 23 milioane lei, la 152 milioane lei.

Totalul veniturilor operationale a urcat cu 26%, echivalentul a 154 milioane lei, la un total de 735 milioane lei, in timp ce cheltuielile operationale au urcat cu 18% (54 milioane lei), la 349 milioane lei.

Profitul operational al bancii s-a ridicat astfel la 385 milioane lei, in crestere cu 34% (98 milioane lei) fata de cele 287 milioane lei din primul trimestru al anului precedent.

Banca a inregistrat venituri importante, de 54 milioane lei, si din riscul de credit, in urma unor reversari de provizioane constituite initial pentru creditele neperformante, fata de venituri asemanatoare de doar 6 milioane lei in 2017.

Profitul brut a ajuns asadar la 440 milioane lei, cu 50% mai mare decat anul trecut, din care banca a platit impozitul pe profit de 16%, echivalentul a 74 milioane lei, astfel ca a ramas cu un profit net de 366 milioane lei.

Crestere de doar 1% a creditelor nete

In privinta creditelor nete, fara provizioane, ale Bancii Transilvania, acestea au crescut cu doar 1,23%, echivalentul a 368 milioane lei, in primele trei luni ale acestui an, fata de finalul anului precedent.

Cresterea este la jumatate fata de cea inregistrata in primele trei luni ale anului trecut, de 3,52%, echivalentul a 959 milioane lei.

Fata de martie 2017, valoarea totala a creditelor nete ale Bancii Transilvania este mai mare cu 2,114 miliarde lei (7,5%), ceea ce-i permite bancii sa incaseze mai multe dobanzi si comisioane.

Numarul creditelor noi acordate de BT in primul trimestru a fost de 44.000, fata de 36.000 in primele trei luni din 2017.

Provizioanele pentru credite si alte riscuri au crescut cu 7% (28 milioane lei), la 401 milioane lei.

Rata expunerilor neperformante conform EBA a crescut la 6,35% la 31 martie 2018, de la 6% la finalul anului trecut.

Gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante a scazut usor, la 70%, de la 71% la finalul anului 2017.

Solvabilitatea băncii, luând în considerare profitul pe trimestrul I 2018, este de 19,23%, in scadere de la 21,16% cat era la finalul lui 2017; fără profit, indicatorul a crescut de la 17,49% la 18,15%.

Comunicatul BT

Banca Transilvania: un bun început de an, investiții în economia românească şi în tehnologii

Banca Transilvania a înregistrat în primele trei luni ale acestui an rezultate financiare pozitive, a continuat să fie partenerul antreprenorilor români, a susținut creşterea economică şi a investit pentru experiența superioară a celor aproape 2,5 milioane de clienți activi.

Strategia BT este susținută de acționari internaționali puternici, cum sunt BERD, IFC – Divizie a Băncii Mondiale şi diferite fonduri de investiții.

Banca Transilvania are acum peste 28.000 de acționari români persoane fizice şi aproape 55% capital românesc.

Profitul net al Băncii Transilvania este de 366 milioane lei, iar cel al Grupului Financiar Banca Transilvania, de 389 milioane lei. În primele 3 luni ale acestui an, banca a acordat 44.000 de credite noi clienților persoane fizice, IMM şi Corporate.

“A fost un început de an bun, cu rezultate conform aşteptărilor, cu focus pe experiența pe care o oferim clienților din toate segmentele noastre de business. Am făcut investiții semnificative în reînnoirea rețelei şi pentru digitalizarea serviciilor” - declară Ömer Tetik, Director General, Banca Transilvania.

BT, rezultate în primul trimestru:

x Grupul Banca Transilvania a încheiat trimestul I 2018 cu active de 60,1 miliarde lei, din care 59,6 miliarde lei sunt aferente băncii, creditele nete reprezentând 50,98% din
activele Grupului;

x Ritmul de creștere a veniturilor din comisioane operaționale: 18,2%;

x Eficiența operațională BT se păstrează la un nivel confortabil, de 47%;

x În perioada ianuarie – martie 2018 au fost acordate 44.000 de credite noi;

x Raportul credite/depozite este de 65% la sfârşitul trimestrului I 2018.

Susținerea creşterii veniturilor operaționale ale BT a rămas în atenția băncii şi contribuit la creşterea veniturilor din comisioane şi din tranzacţionare.

Tehnologii şi digital

x BT a anunțat la începutul acestui an colaborarea cu Personetics, lider de piață în aplicații bancare cognitive, parteneriat prin care va oferi o experiență digitală superioară clienților, prin includerea inteligenței artificiale în serviciile sale. Aplicația de banking cognitiv va oferi clienților suport financiar personalizat în timp real, va fi integrată noii versiuni BT24 Internet Banking şi Mobile Banking şi va fi lansată la mijlocul acestui an.

x BT Pay, aplicația de plată la comercianți şi transfer de bani cu telefonul, lansată la finalul lunii ianuarie a.c., a fost descărcată de peste 90.000 de clienți.

x Robotul Livia de la BT® a oferit în perioada ianuarie – martie a.c. peste 200.000 de răspunsuri prin Facebook Messenger şi Skype la întrebări despre conturile, produsele şi serviciile băncii.

x Peste 400.000 de persoane s-au informat, în primele trei luni ale anului, prin platforma Întreb BT cu privire la servicii, produse şi operațiuni bancare. Este cel mai mare program online de educație financiară al Băncii Transilvania.

Alte informații financiare:

x Banca Transilvania are un portofoliu de 3,08 milioane carduri, care a generat tranzacții cu aproape 34% mai mari față de perioada similară a anului precedent. Cota de piață a băncii în funcție de volumul tranzacțiilor cu cardul este de peste 20%. Prin programul de loialitate STAR, Banca Transilvania are un portofoliu de 388.000 de carduri de credit.

x Rata expunerilor neperformante conform EBA este de 6,35% la 31 martie 2018.

x Gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante conform EBA este de 71%.

x Solvabilitatea băncii, luând în considerare profitul pe trimestrul I 2018, este de 19,23%; fără profit, aceasta este de 18,15%.

Banca Transilvania a continuat să se implice în viața comunității şi în prima parte a acestui an, prin programe din domenii precum educație financiară şi antreprenorială, sport, cultură şi cauze sociale. Câteva exemple în acest sens sunt: aproape 20 de cursuri pentru antreprenori organizate în țară de BT Club; susținerea programului „Vreau să fiu antreprenor” şi a unor acceleratoare de business, respectiv acțiuni majore de împădurire la care au participat peste 2.000 de voluntari. BT este, de asemenea, principalul susținător al baschetului românesc.

Pentru acționari: Raportul aferent trimestrului I 2018, întocmit în conformitate cu prevederile Articolului 113 lit. C din Regulamentul CNVM Nr.1/2006 privind emitenţii şi operaţiunile cu valori mobiliare va fi disponibil pe site-ul BT (pagina Acționari/Rezultate financiare), https://www.bancatransilvania.ro/actionari/rezultate-financiare/, începând cu 25 aprilie a.c.

Situaţiile financiare la 31.03.2018 şi 31.03.2017 nu sunt auditate sau revizuite.