Banco Espirito Santo, a doua banca portugheza dupa marime, a fost salvata de la faliment printr-un ajutor (bailout) de 4,9 miliarde de dolari, banca urmand a fi administrata in urmatoarea perioada de banca centrala a Portugaliei.

Activele băncii vor fi împărţite în două: creditele neperformante vor fi transferate într-o "bad bank" iar activele viabile vor trece la o noua entitate, Novo Banco.

Acţionarii "Espirito Santo" şi deţinătorii de bonduri junior vor rămâne cu "activele problemă", inclusiv cu creditele către alte companii din "Espirito Santo Group".

Cele 4,9 miliarde de euro, care provin din pachetul de asistenţă financiară acordat Portugaliei în aprilie 2011, vor ajunge la Novo Banco.

Novo Banco va fi condusă de Fondul de Rezoluţie al Băncii Portugaliei, iar ulterior va putea fi vândută.

Câştigurile din vânzare vor fi utilizate pentru achitarea împrumutului de 4,9 miliarde de euro din pachetul de asistenţă financiară. Conducerea Novo Banco va căuta investitori privaţi care să cumpere "deţineri semnificative" la această bancă, "într-un orizont de timp adecvat", conform băncii centrale de la Lisabona.

Espirito Santo a raportat pierderi nete de 3,58 miliarde de euro pentru primul semestru din 2014, ceea ce a eliminat, astfel, cele 2,1 miliarde de euro din capitalul tampon al instituţiei. Drept urmare, banca era nevoită să-şi majoreze capitalul.

"Planul de bailout nu reprezintă niciun risc pentru finanţele publice sau pentru plătitorii de taxe", a afirmat guvernatorul băncii centrale a Portugaliei, Carlos Cosa. "Era necesară adoptarea de urgenţă a unei soluţii pentru protejarea depozitelor şi pentru a asigura stabi¬litatea sistemului bancar", a adaugat el.

Temerile investitorilor privind problemele financiare ale grupului "Espirito Santo", din care face parte banca, au generat, în ultimele săptămâni, un declin masiv al acţiunilor la Bursa din Lisabona. Săptămâna trecută, scăderea a fost 73%, la 12 eurocenţi/titlu. Numai vineri aceste titluri au pierdut peste 40%, după care au fost suspendate de la tranzacţionare. Capitalizarea bursieră a băncii a ajuns, astfel, la 675 de milioane de euro.

Espirito Santo şi-a constituit provizioane de 4,25 miliarde de euro în primul semestru din 2014 pentru acoperirea creditelor neperformante acordate altor membri ai grupului "Espirito Santo". Astfel, indicele de adecvare a capitalului Tier 1 al băncii a ajuns la 5%, în timp ce nivelul minim cerut de autorităţile de reglementare este de 7%.