Banca austriaca Erste Group, actionarul majoritar al BCR, a anuntat astazi ca a obtinut in primul trimestru din 2014 un profit net de 103,3 milioane euro, mai putin cu 41,5% fata de aceeasi perioada a anului precedent, cand a castigat 176,6 milioane euro. Seful bancii, Andreas Treichl, da vina pentru venitul in scadere pe dobanzile mici, pe cererea redusa de credite si pe taxele bancare impuse de guvenele din Ungaria, Austria si Slovacia.

"Erste Group a înregistrat un profit net de 103,3 milioane EUR în primul trimestru din 2014. Principalii factori care au influenţat rezultatele sunt binecunoscuţi: menţinerea dobânzilor la un nivelul scăzut, cererea redusă de credite şi, nu în ultimul rând, valoarea semnificativă a taxelor bancare şi pe tranzacţii din Austria, Ungaria şi Slovacia", a explicat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank AG, citat intr-un comunicat al bancii.

"Continuarea tendinţei de creştere economică înregistrată pe pieţele noastre de bază ar trebui să aibă un impact pozitiv asupra rezultatului financiar al băncii pe termen mediu spre lung. Îmbunătăţirea încrederii clienţilor nu s-a tradus însă până în acest moment în volume de creditare sustenabil mai ridicate, dar portofoliul net de credite al Erste Group a rămas stabil de la începutul anului", a concluzionat Treichl.

SUMAR AL REZULTATULUI FINANCIAR

Venitul net din dobânzi s-a diminuat în primul trimestru din 2014 la 1.123,9 mil. EUR (T1 2013: 1.196,7 mil. EUR), în principal pe fondul cererii reduse de credite, în contextul caracterizat de menţinerea unui nivel scăzut al dobânzilor, precum şi al efectelor de schimb valutar.

În timp ce venitul net din taxe şi comisioane a crescut uşor, la 452,1 mil. EUR (T1 2013: 447,4 mil. EUR), susţinut de operaţiunile cu valori mobiliare, rezultatul net din tranzacţionare s-a majorat considerabil, la 50,4 mil. EUR (T1 2013: 30,7 mil. EUR). Venitul operaţional s-a situat la 1.690,6 mil. EUR (-3,3% faţă de T1 2013; 1.748,0 mil. EUR).

Managementul riguros al costurilor a determinat reducerea cheltuielilor administrative generale cu 2,7%, la 963,3 mil. EUR (T1 2013: 989,9 mil. EUR). Această evoluţie a determinat raportarea unui profit operaţional de 727,3 mil. EUR (-4,1% faţă de T1 2013; 758,1 mil. EUR) şi a unui raport cost/venit aproape neschimbat, de 57,0% (T1 2013: 56,6%).

Pierderea netă din reevaluarea activelor financiare s-a diminuat cu 2,0%, la 364,2 mil. EUR, respectiv 114 puncte de bază în raport cu nivelul mediu al împrumuturilor către clienţi (T1 2013: 371,8 mil. EUR, respectiv 113 puncte de bază), în principal pe fondul reducerii semnificative a operaţiunilor cu proprietăţi imobiliare comerciale.

Rata creditelor neperformante s-a menţinut la un nivel stabil în primul trimestru din 2014, de 9,6% (T4 2013: 9,6%), în contextul în care volumul de credite către clienţi a rămas constant. Rata de acoperire a creditelor neperformante s-a diminuat uşor, la 62,6% (T4 2013: 63,1%).

Poziţia "alte venituri operaţionale" s-a situat la -119,8 mil. EUR (T1 2013: -98,2 mil. EUR), ca urmare a înregistrării taxei bancare din Ungaria aferente întregului an. Per total, valoarea taxelor pe operaţiuni bancare a însumat 99,8 mil. EUR (T1 2013: 71,6 mil. EUR): 30,4 mil. EUR (41,6 mil. EUR) în Austria, 10,3 mil. EUR (10,5 mil. EUR) în Slovacia şi 59,1 mil. EUR (19,5 mil. EUR) în Ungaria. Pierderea din active financiare şi pasive neevaluate la valoarea justă s-a situat în primul trimestru din 2014 la 3,7 mil. EUR, comparativ cu un profit de 22,0 mil. EUR înregistrat în perioada similară din 2013.

Cota de impozitare s-a majorat la 41,6%, conform aşteptărilor, având în vedere că activele incluse la categoria impozite amânate pentru holdingul din Austria nu au fost recunoscute. Această evoluţie a afectat şi profitul net al Erste Group. Profitul net atribuibil proprietarilor societăţii mame s-a situat la 103,3 mil. EUR (T1 2013: 176,6 mil. EUR).

Capitalul total a crescut la finalul primului trimestru din acest an la 15,1 mld. EUR (sfârşitul anului 2013: 14,8 mld. EUR). Capitalul comun de rang 1 (CET 1, implementat integral) s-a situat la 11,3 mld. EUR faţă de 11,2 mld. EUR (Basel 2.5) la sfârşitului anului 2013.

Majorarea activelor ponderate la risc cu 4,4%, la 102,2 mld. EUR (sfârşitul anului 2013: 97,9 mld. EUR) a fost înregistrată în principal ca urmare a aplicării pentru prima dată a reglementărilor Basel 3.

Indicele capitalului comun de rang 1 (CET1, implementat integral) s-a situat la 11,1% faţă de 11,4% (Basel 2.5). Indicele de capital total (Basel 3, implementat integral) s-a situat la finalul primului trimestru la 15,4% faţă de 16,3% (Basel 2.5) la 31 decembrie 2013.

Totalul activelor s-a situat la 203,9 mld. EUR. Portofoliul net de credite către clienţi (soldul creditelor excluzând provizioanele constituite) s-a menţinut la un nivel stabil, de 119,8 mld. EUR (31 decembrie 2013: 119,9 mld. EUR). Raportul credite/depozite s-a situat la 100,3% la finalul primului trimestru din 2014 (31 decembrie 2013: 98,0%).
Perspective

Erste Group anticipează pentru 2014 un context operaţional stabil pe pieţele din Austria şi Europa Centrală şi de Est: în timp ce creşterea economică medie este estimată la 1,9% (Departamentul Cercetare Erste Group), se preconizează că dobânzile vor rămâne la un nivel redus sau chiar vor continua să scadă în anumite pieţe.

Previziuni

În acest context, Erste Group se aşteaptă la un început de an temperat, dar vizează un profit operaţional stabil (± 2%), de aproximativ 3,1 mld. EUR. Portofoliul net de credite acordate clienţilor (soldul creditelor excluzând provizioanele constituite) se preconizează că va rămâne aproape la acelaşi nivel (± 2%), de circa 120 mld. EUR.

În perspectiva viitorului program de revizuire a calităţii activelor bancare (Asset Quality Review) al Băncii Centrale Europene, costurilor de risc se estimează că vor scădea cu mai puţin de 5% sau la aproximativ 1,7 mld. EUR.

Erste Group nu se aşteaptă la recunoaşterea activelor incluse la categoria de impozite amânate pentru holdingul din Austria în 2014, ceea ce va rezulta într-un nivel semnificativ ridicat al cotei de impozitare, de aproximativ 40%. Reducerea taxelor bancare de la 311 mil. EUR în 2013 la circa 270 mil. EUR în 2014 ar trebui să influenţeze pozitiv profitul net.