Guvernatorul Mugur Isarescu a declarat, cu putin timp in urma, in cadrul briefingului de presa in care a anuntat taierea ratei de referinta cu 0,25 puncte, la 4,25%, ca bancile ar trebui sa ieftineasca semnificativ dobanda la creditele acordate populatiei si firmelor, pentru a sprijini cresterea economica. „Ce am sugerat de fiecare data, si sugerez si acum, este ca in interesul bancilor comerciale este sa ieftineasca semnificativ costul creditelor in lei, iar cuvantul nici nu este tare: semnificativ.”

Isarescu a subliniat ca impactul reducerii ratei de referinta a BNR asupra ratelor dobanzilor la credite este receptat cu un decalaj, fiind deocamdata moderat. Si asta in timp ce, pe de cealalta parte, multe banci au depasit masura in scaderea dobanzilor la depozite.

Mugur Isarescu: „Este insuficienta reducerea dobanzilor, iar aceasta problema este prinsa si in comunicat. Pe de o parte, s-a spus ca transmiterea sau maniera in care politica monetara se rasfrange asupra politicii de imprumut practicata de bancile comerciale s-a reflectat cu intarziere si moderat, este o fraza pe care am tinut sa o cuprindem in comunicat, si cu intarziere si moderat comparativ cu transmisia mult mai rapida catre piata interbancara si catre ratele de dobanda la titlurile de stat.

Pe de alta parte, tot in acest comunicat, s-a subliniat faptul ca din acest punct de vedere, faptul ca transmisia s-a petrecut cu intarziere, si in acelasi timp privind si in perspectiva, bancile comerciale au un camp mare de actiune pentru a ieftini in continuare creditul in lei.

Deci consider ca reducerea nivelului dobanzilor la creditele in moneda nationala este categoric insuficienta si nu reflecta nici politica monetara, nici conditiile de piata. De exemplu, pe piata monetara, de unde bancile isi alimenteaza cu lichiditate nevoile, dobanzile sunt de 5, 6 ori mai mici decat dobanzile la credite.

Nu vad nicio justificare din punct de vedere economic, au justificarile lor, legate de incredere, de calitatea clientilor, de riscurile pe care le percep, de faptul ca si aceasta discutie privind clauzele abuzive, determina o stare de incertitudine, de neincredere la acordarea de noi credite. Dar nu au motive economice si financiare pentru a nu reduce mai puternic dobanzile la imprumuturile in lei.

Intrebat daca se asteapta ca bancile sa reduca mai mult dobanzile ca pana acum, Isarescu a spus ca acestea nu au de ales: „Formularea mea, mai neaosa, este ca n-au incotro. Ce o sa faca cu atatia bani? Vin la facilitatea de depozit a BNR, dar aceasta a ajuns din nou la 1,25% si se va reduce si mai mult in perioada urmatoare. Deci chiar din punctul lor de vedere, ceea ce am sugerat de fiecare data, si sugerez si acum, este ca in interesul bancilor comerciale este sa ieftineasca semnificativ costul creditelor in lei, iar cuvantul nici nu este tare: semnificativ.  Este in interesul lor.”

Intrebat daca transmiterea moderata a ratelor de dobanda spre creditare va impiedica BNR sa continue ciclul de relaxare a dobanzii, Isarescu a spus: „Nu ne va impiedica, suntem insa atenti ca atunci cand dozam masurile, sa transmitem mesajele necesare si sa nu stimulam bancile sa reduca dobanzile la depozite. Acolo, parerea noastra este ca au un camp extrem de limitat sa mai reduca. Eu cred ca multe au si depasit masura., cred ca unele au si intrecut masura. Acesta este motivul principal pentru care nu am redus dobanda cu 0,5 puncte”, a adaugat Isarescu.