Banca austriaca Raiffeisen Bank International (RBI), actionarul majoritar la Raiffeisen Bank Romania, a anuntat obtinerea unui profit net de 277 milioane euro in prima jumatate a anului 2013, in scadere cu 60%. Totusi, noul sef al bancii, Karl Sevelda, apreciaza ca rezultatul este multumitor, tinand cont de actualul context economic dificil. In plus, el se declara optimist cu privire la a evolutia bancii in a doua parte a acestui an.

„In ciuda contextului economic inca plin de provocari, nu suntem nemultumiti de rezultatele noastre. Semnalele pozitive precum imbunatatirea ratei nete a venitului si cresterea venitului operational, impreuna cu semnalele de revenire economica, ne confera incredere pentru a doua parte a anului”, a spus Karl Sevelda, CEO al RBI, citat intr-un comunicat al bancii.

Comunicatul RBI:

Raiffeisen Bank International inregistreaza un profit consolidat de 277 milioane euro in prima jumatate a anului 2013

- Profitul net din dobanzi creste cu 4,2% pana la 1.836 milioane euro (H1 2012: 1.762 milioane euro)
- Marja neta a dobanzii creste cu 42 puncte procentuale an la an pana la 3,06%
- Venitul net din speze si comisioane  creste cu 9% pana la 785 milioane euro (H1 2012: 721 milioane euro)
- Venitul operational creste cu 2,7% pana la 2.686 milioane euro (H1 2012: 2.614 milioane euro)
- Cheltuielile administrative generale cresc cu 6,5% pana la 1.617 milioane euro (H1 2012: 1.518 milioane euro)
- Provizioanele nete pentru pierderi din deprecierea creditelor au crescut cu 17,3% pana la 469 milioane euro (H1 2012: 400 milioane euro)
- Profitul inainte de impozitare scade cu 49,6% pana la 467 milioane euro datorita efectelor extraordinare (H1 2012: 400 milioane EUR)
- Profitul consolidat scade cu 60,5% pana la 277 milioane euro (H1 2012: 701 milioane euro)
- Rata creditelor neperformante creste pana la 9,9% (cu 0,1 puncte procentuale mai mult decat la finalul anului 2012)
- Rata capitalului propriu de baza (Tier 1), incluzand riscul de piata total este de 10,4% (finalul anului 2012: 10,7%)
- Castigul pe actiune scade de la 3,09 euro (din aceeasi perioada a anului 2012) pana la 0,91 euro.

Toate cifrele se bazeaza pe Standardele Internatioanale de Raportare Financiara (IFRS)

In ciuda contextului de piata dificil si a previziunilor economice slabe, Raiffeisen Bank International AG (RBI) a generat un profit inainte de impozitare de 467 milioane euro in primele sase luni ale anului 2013. Scaderea cu 460 milioane euro in comparatie cu perioada similara a anului trecut se datoreaza, in primul rand, efectelor extraordinare din prima jumatate a anului 2012, cum ar fi vanzarea de obligatiuni si rascumpararea capitalului de baza hibrid totalizand 272 milioane euro. Profitul inainte de impozitare a scazut cu 57,6% pana la 311 milioane euro (H1 2012: 734 milioane euro) datorita nivelului mare al impozitelor. Profitul consolidat a scazut cu 60,5% pana la 277 milioane euro (H1 2012: 701 milioane euro). Castigul pe actiune a scazut cu 2,18 euro, de la 3,09 euro in prima jumatate a anului 2012 pana la 0,91.

In timp ce venitul net din derivative si pasive a scazut pana la 167 milioane euro in prima jumatate a anului 2013, cresterea venitului marjei din speze si comisioane si a venitului net din dobanzi – in special datorita imbunatatirii ratei nete a dobanzii – a avut un efect pozitiv asupra venitului operational si astfel asupra profitului inainte de impozitare. Marja neta a dobanzii (calculata pe baza activelor purtatoare de dobanda) a crescut cu 42 puncte de baza pana la 3,06% datorita masurilor luate pentru recalcularea preturilor pe partea de depozite, precum si datorita imbunatatirii lichiditatii.

„In ciuda contextului economic inca plin de provocari, nu suntem nemultumiti de rezultatele noastre. Semnalele pozitive precum imbunatatirea ratei nete a venitului si cresterea venitului operational, impreuna cu semnalele de revenire economica, ne confera incredere pentru a doua parte a anului”, a spus Karl Sevelda, CEO al RBI.

Venitul operational a crescut cu 2,7 procente

Venitul operational a crescut cu 2,7% sau cu 71 milioane euro, atingand 2.686 milioane euro an la an (H1 2012: 2.614 milioane euro). Aceasta crestere se atribuie in primul rand imbunatatirii cu 65 milioane euro a venitului net din speze si comisioane, care a fost obtinut prin ajustari de prêt pe anumite piete dar si prin cresterea volumelor de tranzactionare.

In total, rezultatul operational al RBI a ajuns la 1.069 milioane euro pentru prima jumatate a anului 2013, ceea ce reprezinta o scadere cu 2,6% in comparatie cu prima jumatate a anului 2012 (H1 2012: 1.097 milioane euro).

Provizioanele nete pentru pierderi din deprecierea creditelor au crescut

Provizioanele nete pentru pierderi din deprecierea creditelor au totalizat 249 milioane euro in al doilea trimestru al anului 2013, in crestere cu 30 milioane euro fata de primul trimestru, ceea ce se incadreaza in limitele prevazute. Aproape toate tarile din ECE au raportat o crestere, in timp ce provizioanele nete din segmentul corporate al Grupului au scazut in al doilea trimestru in comparatie cu primul trimestru din 2013. Un numar crescut de credite restante provenite de la clientii corporate gestionati de centrala Grupului a dus la cresterea nevoii de provizioane nete pentru pierderi din deprecierea creditelor.

Rata creditelor neperformante a ramas constanta la 9,9% in timp ce rata de acoperire a creditelor neperformante a scazut cu 0,2 puncte procentuale, pana la 67,3% trimestru la trimestru.

Cheltuieli administrative generale mai mari

Cheltuielile administrative generale au crescut cu 99 milioane euro pana la 1.617 milioane euro in comparatie cu aceeasi perioada a anului trecut, in cea mai mare parte datorita consolidarii Polbank din mai 2012 si a procesului continuu de integrare a acesteia. In ciuda cresterii cheltuielilor operationale, raportul cost/venit a crescut cu 2,1 puncte procentuale pana la 60,2%.

Cheltuielile de natura salariala, de 50%, au constituit cea mai mare componenta a cheltuielilor administrative generale: o crestere de 6%, sau 48 milioane euro, pana la 815 milioane euro. Aceasta crestere a rezultat in special din consolidarea Polbank, ajustari salariale in Rusia, si o crestere a venitului colectiv la centrala Grupului. In schimb, reducerile de costuri din Ucraina, precum si reducerea numarului de angajati din Ungaria, au avut un efect pozitiv.

Numarul mediu de angajati (cu norma intreaga) a scazut cu 2.290, ajungand la un total de 59.393 angajati an la an. Cele mai mari scaderi au avut loc in Ucraina (o scadere de 1.317 angajati), Romania (o scadere de 533 angajati), Ungaria (o scadere de 142 angajati) si Bulgaria (o scadere de 135 angajati).

Activele totale au scazut cu 4% in comparatie cu finalul anului 2012

In comparatie cu finalul anului 2012, activele totale ale RBI au scazut cu 4% sau cu 5,8 miliarde euro, pana la 130,3 miliarde euro in prima jumatate a anului 2013. Scaderea an-la-an este mai accentuata, de 15% sau 22,4 miliarde euro. Aceasta se datoreaza, in special, optimizarii continue a lichiditatii.

In comparatie cu finalul anului 2012, creditele si avansurile acordate clientilor dupa deducerea provizioanelor pentru pierderile din deprecierea creditelor a scazut cu 1,4 miliarde euro pana la 76,5 miliarde euro, in principal datorita scaderii cu 0,8 miliarde euro a creantelor din rascumparari si a operatiunilor de imprumut bazate pe titluri de valoare. Activitatea de creditare cu clientii corporate a scazut cu 1 miliard euro, in special in Austria si Asia. In schimb, activitatea cu clientii de retail a crescut cu 0,3 miliarde euro, in special in Rusia, in timp ce in Polonia a scazut datorita efectelor de curs valutar.

Depozitele de la clienti, in schimb, au crescut usor cu 0,3 miliarde euro, pana la 66,6 miliarde euro. In timp ce depozitele pe termen scurt de la clientii corporate (in special la centrala Grupului) au crescut cu 0,6 miliarde euro si cele de la sectorul public (in special in Rusia) au crescut cu 0,7 miliarde euro, depozitele pe termen scurt de la clientii de retail au scazut cu 1 miliard euro. Cea mai mare scadere a avut loc in Polonia (cu 0,7 miliarde euro), Republica Ceha (cu 0,2 miliarde euro) si Ungaria (cu 0,2 miliarde euro).