Indicatorii sistemului bancar la finalul T3 2022, conform statisticilor BNR

Statisticile sistemului bancar aferente sfarsitului T3 2022, conform datelor furnizate de Banca Nationala a Romaniei (BNR), includ in total 33 de indicatorii bancari, precum valoarea profiturilor, a impozitului pe profit, numarul unitatilor si angajatilor, capitalizarea, valoarea creditelor si depozitelor, valoarea provizioanelor pentru riscul de credit, numarul institutiilor de credit cu profit sau pierdere.

Mil. Lei / %

1. Rezultatul brut al exercițiului : 8.998,1

2. Impozitul pe profit: 1.388,9

3. Rezultatul net al exercițiului: 7.609,2

4. Venituri din dobânzi: 19.927,8

5. Cheltuieli cu dobânzile: 5.570,2

6. Venituri nete din comisioane: 3.853,4

7. Ajustări pentru pierderi aşteptate, potrivit definiției ABE *,1): 8.047,7

8. Rezultatul operaţional: 9.902,6

9. Numărul instituțiilor de credit cu profit: 27

10. Numărul instituțiilor de credit cu pierdere: 7

11. Credite acordate clientelei nebancare (valoare brută): 391.526,0

12. Credite acordate clientelei nebancare (valoare netă): 373.766,5

13. Depozite de la clientela nebancară: 533.428,7

14. Valoarea titlurilor financiare deţinute #NA

15. Valoarea capitalurilor proprii: 60.631,0

16. Valoarea totală a expunerii la risc * : 274.233,0

17. Numărul unităților bancare: 4.321

18. Numărul unităților bancare (fără Creditcoop): 3.607

19. Numărul salariaților: 51. 795

* doar pentru instituțiile de credit persoane juridice române, inclusiv Banca centrală cooperatistă Creditcoop.
1) ajustările pentru pierderi aşteptate (foste ajustări pentru depreciere) sunt cele aferente expunerii neperformante din credite şi avansuri.

Indicatori publicati pe site-ul BNR:

20. Număr instituţii de credit 34
din care sucursale bănci străine 8

21. Total active nete (mld.lei) 679,3

22. Active instituţii cu capital privat 1 (% în total active) 88,6

23. Active instituţii cu capital străin 2 (% în total active) 68,0

24. Indicatorul de solvabilitate (≥8%) (%)* 21,52

25. Efectul de levier 3 (%)* 8,07

26. Creanţe depreciate 4 (% în total credite) 1,06

27. Creanţe depreciate 5 (% în total active) 0,58

28. Creanţe depreciate 6 (% în total datorii) 0,64

29. ROA 7 (%) 1,54

30. ROE 8 (%) 16,56

31. Rata rentabilităţii activităţii de bază 9 (%) 191,23

32. Credite acordate / Depozite atrase 10 (%) 73,40

33. Rata creditelor neperformante potrivit definiției ABE11 (%)* 2,82

*) Indicatorii cuprind numai băncile şi Creditcoop; sucursalele băncilor străine nu raportează solvabilitatea, fondurile proprii şi clasificarea creditelor.
1) Activele bilanţiere ale instituţiilor de credit cu capital privat sau majoritar privat (inclusiv sucursalele băncilor străine) / Total active
2) Activele bilanţiere ale instituţiilor de credit cu capital străin sau majoritar străin (inclusiv sucursalele băncilor străine) / Total active
3) Fonduri proprii de nivel 1 / Total active la valoare medie
4) Creanţe depreciate / Total portofoliu de credite (valoare netă)
5) Creanţe depreciate / Total active (valoare netă)
6) Creanţe depreciate / Total datorii
7) Profit net anualizat / Total active la valoare medie
8) Profit net anualizat / Capitaluri proprii la valoare medie
9) Venituri operaţionale / Cheltuieli operaţionale
10) Credite acordate clientelei (valoare brută) / Depozite atrase de la clientelă
11) Expuneri neperformante din credite si avansuri / Expuneri din credite si avansuri. Potrivit definiției ABE, implementată în cadrul național prin Ordinul BNR nr. 6/2014, expunerile neperformante sunt cele care îndeplinesc oricare din următoarele criterii: 1) sunt expuneri semnificative cu scadența depașită cu peste 90 de zile; 2) se consideră că, în lipsa executării garanției reale, este improbabil ca debitorul să își achite integral obligațiile din credite, indiferent de existența oricărei sume restante sau numărul de zile de întarziere de plată.

Note:

Indicatorii se calculează folosind raportările financiare FINREP şi COREP ale instituţiilor de credit.

Total active şi capitaluri proprii pentru indicatorii Efectul de levier, ROA şi ROE sunt la valoare medie.

Din iunie 2014 indicatorii au la bază informațiile transmise de bănci conform prevederilor Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 al Comisiei de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului. Odată cu intrarea în vigoare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, indicatorul „Efectul de levier” face parte din pachetul de raportare potrivit standardelor tehnice menționate și este raportat ca atare de instituțiile de credit.

În luna iunie 2015 a intervenit o modificare a normelor metodologice privind întocmirea situațiilor financiare FINREP Ia nivel individual constând în includerea în formularul de raportare a expunerilor neperformante a soldurilor în numerar Ia banca centraIă și a altor depozite Ia vedere Ia instituțiile de credit.