Banca Transilvania isi continua cresterea sustinuta: +30% la operatiuni, +23% la credite, in primele 9 luni din 2024

Banca Transilvania a anuntat rezultatele obtinute in primele 9 luni din 2024:

– Soldul creditelor nete a înregistrat o creÈ™tere 23% față de sfârÈ™itul anului trecut;

– Numărului total al operaÈ›iunilor procesate, în creÈ™tere cu 30,7%;

– Numărul clienÈ›ilor activi a ajuns la 4,4 milioane;

Comunicatul bancii:

Banca Transilvania, creÅŸtere organică susÈ›inută în primele nouă luni ale anului

Integrarea OTP Bank Romania intră în linie dreaptă

Banca Transilvania a înregistrat rezultate pozitive în primele nouă luni ale anului, generate în special de creÈ™terea organică, a activității cu clienÈ›ii È™i a tranzacÈ›iilor.

CreÈ™terea activității băncii se reflectă în evoluÈ›ia numărului total al operaÈ›iunilor procesate, în creÈ™tere cu 30,7% față de aceeaÈ™i perioadă din 2023, precum È™i în numărul clienÈ›ilor activi, care a ajuns la 4,4 milioane.

Ó¦mer Tetik, Director General Banca Transilvania:

“Am continuat să creÈ™tem susÈ›inut pe toate planurile, atât în ceea ce priveÈ™te numărul de clienÈ›i, cât È™i tranzacÈ›iile. Am intrat în linie dreaptă cu integrarea OTP Bank România, implementată în timp record.

Suntem un grup financiar integrat atât vertical, cu segmente complementare – de la aplicaÈ›ii, unități, ATM-uri, acceptare carduri la comercianÈ›i È™i e-commerce, până la procesare de numerar – cât È™i orizontal, prin companiile din Grupul BT.

Acest lucru ne oferă eficiență È™i sinergii unice în sistemul financiar din România. Continuăm strategia de creÈ™tere, în beneficiul clienÈ›ilor È™i al acÈ›ionarilor pentru că România are nevoie de bănci mari pentru a finanÈ›a economia.”

Rezultatele financiare în primele nouă luni:

Profitul net consolidat al Grupului Financiar Banca Transilvania este de 3.907,5 milioane de lei, din care cel al băncii este de 2.708,9 milioane de lei, ca rezultat al creșterii pe mai multe dimensiuni a business-ului.

Subsidiarele ÅŸi participaÈ›iile de capital au contribuit cu peste 391 milioane lei la profitabilitatea Grupului BT, iar câÈ™tigul din achiziÈ›ii a contribuit cu 807,4 milioane lei la profitul net al Grupului BT.

Activele Grupului BT au ajuns la 199,7 miliarde lei (+18,1% faţă de 31 decembrie 2023), iar creditele nete și creanţele din leasing, la 94,2 miliarde lei (+24,6% faţă de 31 decembrie 2023).

Banca Transilvania a avut o creÈ™tere de 9,1% a activelor totale în primele nouă luni ale anului, susÈ›inută de expansiunea cu 9,2% a creditelor nete acordate persoanelor fizice È™i companiilor (față de decembrie 2023).

Veniturile operaționale ale Grupului BT au ajuns la 7,2 miliarde lei (+28,4% an/an), ceea ce reflectă creșterea organică și prin achiziții.

Cheltuielile operaÈ›ionale ale Grupului BT au ajuns la 3,4 miliarde lei (+34% an/an) È™i reflectă atât contextul macroeconomic marcat de inflaÈ›ie, cât È™i creÈ™terea Grupului BT.

Creditare, tranzacții și incluziune financiară:

Valoarea creditelor BT acordate persoanelor fizice a crescut cu 5,7% față de sfârÈ™itul anului trecut, iar soldul creditelor acordate persoanelor juridice prezintă o expansiune de 11,5%.

Valoarea creditelor nete È™i creanÈ›elor din leasing acordate persoanelor fizice È™i companiilor la nivelul Grupului BT a crescut cu 29,7% față de aceeaÈ™i perioadă a anului anterior, soldul acestora ajungând la 94,2 miliarde lei.

Soldul creditelor nete au înregistrat o creÈ™tere 23% față de sfârÈ™itul anului trecut, pe când creanÈ›ele din leasing au crescut cu 56,2%. 83% din creditele nete È™i creanÈ›ele din leasing acordate la nivel de Grup BT sunt acordate prin Banca Transilvania.

Finanțările clienÈ›ilor persoane fizice au ajuns la nivel individual la 33,2 miliarde lei. Valoarea creditelor acordate a fost de 6,2 miliarde lei în primele nouă luni din 2024.

Au fost acordate peste 18.000 de credite pentru IMM-uri, în valoare de peste 5 miliarde lei.

12 miliarde lei au fost împrumuturile pentru companii, soldul creditelor brute la nivel individual ajungând la 49,6 miliarde lei.

Depozitele clienţilor Băncii Transilvania au ajuns la 142,8 miliarde lei (+6,2% față de finalul anului anterior), din care 52% reprezintă depozite la termen.

BT a ajuns la 6,6 milioane de carduri în portofoliu, din care aproximativ 4,2 milioane sunt inclusiv carduri digitale în aplicaÈ›ii, în special în BT Pay.

Cumpărăturile efectuate cu cele 6,6 milioane carduri au crescut ca valoare cu 23% față de aceeaşi perioadă a anului trecut.

În primele nouă luni ale anului 2024, plățile efectuate cu telefonul mobil au înregistrat o creÈ™tere semnificativă, de 38%, comparativ cu aceeaÈ™i perioadă a anului trecut.

Alte informații financiare:

– ROE s-a îmbunătățit față de primele nouă luni ale anului trecut È™i a ajuns la 29,34%;

– Soldul provizioanelor BT a crescut cu 7,5%, ajungând la 4,7 miliarde lei, comparativ cu soldul de la finalul anului 2023, când a fost de 4,4 miliarde lei;

– Costul riscului: 0,14%;

– EficienÅ£a operaÅ£ională a băncii, calculată cu un impact anualizat al contribuÈ›iei la Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare ÅŸi la Fondul de RezoluÅ£ie se păstrează la un nivel confortabil de 45,55%, în ciuda eforturilor financiare mari pe care le presupune integrarea companiilor OTP Bank România în Grupul Banca Transilvania ÅŸi a taxei pe cifra de afaceri.

– Raportul credite/depozite BT este de 58,02% la sfârÅŸitul lunii septembrie 2024.

– Solvabilitatea BT: 26,26%, cu profitul net aferent semestrului I încorporat în fondurile proprii;

– Rata creditelor neperformante, conform indicatorului EBA: 2,01%.

ContribuÈ›ia companiilor OTP România la rezultatele Grupului Banca Transilvania

Timp de două luni – până la data de 30 septembrie 2024 – societățile achiziÈ›ionate din OTP Group au contribuit cu un profit de 91,9 milioane lei la rezultatele Grupului Banca Transilvania.

CâÈ™tigul din achiziÈ›ia acestora, È™i anume 675 milioane lei, nu este impozabil. CâÈ™tigul din achiziÈ›ie a fost determinat ca diferență între preÈ›ul plătit È™i partea din valoarea justă a activelor È™i datoriilor aferente OTP Bank România È™i a celorlalte subsidiare OTP la data la care Banca Transilvania a devenit proprietar.