PENSII PRIVATE | Analiza

Noile reglementari pentru prevenirea si impiedicarea implicarii societatilor de pensii private in operaţiuni suspecte de spalare de bani

Autor: Bancherul.ro
2009-04-15 09:15

Astăzi, 14 aprilie a.c, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (CSSPP) a decis aprobarea normei privind cunoaşterea clientelei �n scopul prevenirii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism �n sistemul de pensii private.

Noile reglementări au drept scop prevenirea şi �mpiedicarea implicării entităţilor de pe piaţa pensiilor private �n operaţiuni suspecte de spălare de bani şi de finanţare a actelor de terorism şi sunt aplicabile administratorilor de fonduri de pensii private şi fondurilor de pensii private pe care aceştia le administrează precum şi agenţilor de marketing autorizaţi/avizaţi �n sistemul pensiilor private.

P�nă la aprobarea sa de către CSSPP, actul normativ s-a aflat �n proces de dezbatere publică.

Entităţile autorizate şi supravegheate de către CSSPP vor avea obligaţia, potrivit prevederilor actului normativ, să �ntocmească, să stabilească şi să aplice politici, proceduri, mecanisme şi măsuri adecvate �n materie de cunoaştere a clientelei, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor.
Politicile şi procedurile de cunoaştere a clientelei, elaborate de fiecare administrator sau agent de marketing persoană juridică, vor trebui să conţină un set minim de elemente, dintre care amintim:
� proceduri de identificare şi monitorizare permanentă a clienţilor
� proceduri de monitorizare a operaţiunilor derulate de clienţi pentru a detecta tranzacţiile neobişnuite şi cele suspecte
� modalităţi de �ntocmire şi păstrare a evidenţelor corespunzătoare, precum şi a accesului la acestea
� proceduri de verificare a modului de implementare a politicilor si procedurilor elaborate şi de evaluare a eficienţei acestora

Informaţiile aferente fiecărei operaţiuni derulate vor trebui păstrate pentru o perioada de cinci ani, pentru a putea fi puse la dispoziţia organelor de urmărire penală, CSSPP sau ONPCSB, la solicitarea acestora.
De asemenea, administratorii şi agenţii de marketing persoane juridice vor avea obligaţia să desemneze una sau mai multe persoane cu responsabilităţi �n aplicarea prevederilor legale referitoare la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism.

Prezenta normă completează cadrul legal aplicabil administratorilor de fonduri de pensii private şi agenţilor de marketing, respectiv:
Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, cu modificările şi completările ulterioare
Hotăr�rea Guvernului nr. 594/2008 privind aprobarea Regulamentului de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor
Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare
Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare.

Norma privind cunoaşterea clientelei �n scopul prevenirii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism �n sistemul de pensii private elaborată �n baza OUG nr. 53/2008 privind modificarea şi completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelor de terorism va fi transmisă spre publicare �n Monitorul Oficial şi va fi disponibilă şi pe site-ul www.csspp.ro, Rubrica: Legislaţie, la data publicării ei.

Comentarii

Adauga un comentariu

Adauga un comentariu folosind contul de Facebook

Alte stiri din categoria: Analiza

La care banci se poate face actualizarea online a datelor de catre firme

Actualizarea online a datelor firmelor, pe site-urile sau in aplicatiile bancilor, este posibila la doar trei institutii de credit, la restul fiind nevoie de prezenta intr-o sucursala. ING Bank a anuntata ca a introdus opțiunea de actualizare a datelor 100% detalii

Conturi bancare gratuite pentru incasarea salariului, pensiei si indemnizatiilor sociale. Dar cine poate sa-si faca unul?

Legea care permite in prezent celor fara conturi bancare sa-si deschida unul nou, denumit cont de baza, fara comisioane de deschidere, inchidere si retragere numerar la bancomat, a fost modificata de Parlament. Noua varianta a acestei legi, care mai asteapta detalii

Indicatorii sistemului bancar la finalul trimestrului 3 din 2023

Indicatorii sistemului bancar la finalul lunii iunie 2023, conform datelor furnizate de Banca Nationala a Romaniei (BNR). Indicatorii au fost calculați pe baza raportărilor financiar-contabile trimise la banca centrală de instituțiile de credit, detalii

Indicatorii sistemului bancar la finalul T2 2023

Vezi toate stirile

20.04.2024

1 EUR = lei
1 USD = lei

Sursa BNR

Profil de Bancher

Răzvan Adrian Rădulescu,
Banca Comerciala Feroviara

... vezi profil

Toate Profilele

Profil de Banca

EximBank

vezi detalii

Toate Bancile

Filmul Parking, un cliseu plictisitor

Toate stirile

ING Bank

Toate stirile

Ultimele Comentarii

nevoia de banci
De ce credeti ca acum nu mai avem nevoie de banci si firme de asigurari? Pentru ca acum avem ... detalii
Mda
ACUM nu e nevoie de asa ceva .. acum vreo 20 de ani era nevoie ... ACUM de fapt nu mai e asa multa ... detalii
oprire pe salariu garanti bank
mi sa virat 2500de lei din care a fost oprit 850 de lei urmand sa mi se deblocheze restul sumei ... detalii
Amânare rate
Buna ziua, Am rămas în urma cu ratele , va rog frumos sa ma ajutați cumva , soțul a pierdut ... detalii
Am depus bani și nu mi au intrat in cont
Sa se rezolve ... detalii

Nume	*
E-mail	*
E-mail prieten	*
Mesaj
Cod validare	*
	Tastati codul din imagine (doar cifre)
	195.154.184.126